Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Cadoola Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Regierung von Curaçao (Inhaber: Araxio Development N.V., gegründet 2017). Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in aller Offenheit, welche Anti-Geldwäsche-Maßnahmen wir umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen.

Unser Bekenntnis zur AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Zahlungen schaden allen ehrlichen Spielern. Deshalb setzen wir die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao vollständig um und ergänzen sie um internationale Standards, darunter die FATF-Empfehlungen. Wir führen eine geldwäscherechtliche Risikobewertung jedes Kundenkontos durch und stufen Konten nach Risikokategorien ein.

Konkret bedeutet das: Jede Einzahlung und jede Auszahlung wird mit den bei uns hinterlegten Daten abgeglichen. Ungewöhnliche Muster, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten gefolgt von sofortiger Auszahlung, lösen eine manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team aus. Verdachtsfälle melden wir an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse gegen Sperr- und Sanktionslisten, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenverifizierung an, und ab bestimmten Schwellenwerten greifen zusätzliche Prüfungen. In der Regel ist die Verifizierung innerhalb von 72 Stunden abgeschlossen.

Für die Prüfung benötigen wir drei Nachweise: ein gültiges Ausweisdokument (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot des E-Wallet-Kontos).

• Registrierung: automatische Abgleichung Ihrer Angaben mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (ID, Adresse, Zahlungsmethode)
• Ab 2.000 € kumulierten Einzahlungen: erweiterte Prüfung
• Ab 10.000 € kumuliert: verkürzte manuelle Kontrolle durch den Compliance-Beauftragten

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch. Achten Sie auf gute Bildqualität, vollständige Lesbarkeit und darauf, dass alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind. Bearbeitet werden die Anfragen in der Reihenfolge des Eingangs; die meisten Prüfungen schließen wir innerhalb von 72 Stunden ab, häufig deutlich früher.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und ausschließlich von autorisierten Mitarbeitern des Compliance-Teams eingesehen. Verkauf oder Weitergabe an Dritte erfolgt unter keinen Umständen.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Rechnung oder Kontoauszug, maximal drei Monate alt)
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode einreichen
• Schritt 5: Statusabfrage im Konto, Benachrichtigung per E-Mail nach Abschluss

Wann wir die Herkunft der Mittel prüfen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder_diskrepanzen zwischen Einsätzen und angegebenem Profil können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Dies ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbarem Geldeingang, Nachweise aus Vermietung, Veräußerung von Vermögenswerten oder Erbschaften. Die Prüfung führen wir vertraulich und nur durch geschultes Personal durch.

• Einzelne Einzahlung über 5.000 €
• Kumulierte Einzahlungen über 10.000 € innerhalb von 30 Tagen
• Wiederholte Einzahlungen direkt nach Auszahlungen ohne dazwischenliegendes Spielverhalten
• Widersprüche zwischen angegebenem Einkommen und Zahlungsmustern

Wie wir Ein- und Auszahlungen prüfen

Limits und Regeln im Überblick

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern der Betrag nicht die eingezahlte Summe übersteigt; den Gewinnanteil können Sie sich auf eine alternative Methode auszahlen lassen. Ein- und Auszahlungen sind ab 20 € möglich, Gebühren erheben wir keine.

Die Auszahlungsgrenzen betragen 5.000 € pro Tag, 10.000 € pro Woche und 20.000 € pro Monat. Bei Summen oberhalb dieser Grenzen sowie bei Kryptowährungsauszahlungen in erheblicher Höhe führen wir eine zusätzliche manuelle Prüfung durch, die sich um einige Werktage verlängern kann.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder stimmen sie nicht mit Ihren Registrierungsdaten überein, sperren wir Auszahlungen und schränken das Konto schrittweise ein. Folgende Maßnahmen sehen unsere internen Abläufe vor:

In begründeten Verdachtsfällen, etwa bei gefälschten Dokumenten, Nutzung Dritter zur Umgehung von Limits oder Verbindung zu Sanktionslisten, sperren wir das Konto vollständig, frieren offene Guthaben ein und erstatten legitime Restbeträge an die ursprüngliche Einzahlungsmethode. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Team ist rund um die Uhr erreichbar.

• Erste Mahnung nach 7 Tagen ohne Dokumente: Erinnerung per E-Mail und im Konto
• Nach 14 Tagen: Auszahlungen gesperrt, Einzahlungen weiterhin möglich
• Nach 30 Tagen: Konto auf inaktiv gesetzt, Guthaben verbleibt gesichert
• Bei Betrugsverdacht: sofortige Vollsperrung und Meldung an die Lizenzbehörde

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung des Kontos auf, wie es die geldwäscherechtlichen Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Die Speicherung dient dem Schutz beider Seiten: Sie ermöglicht es uns, bei Nachfragen der Finanzaufsicht Ihre Identität nachzuweisen, und belegt Ihnen gegenüber die korrekte Abwicklung Ihrer Zahlungen. Einsicht erhalten ausschließlich Compliance-Mitarbeiter, die ein Berufsgeheimnis unterliegen.

Häufige Fragen zu Cadoola

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cadoola Casino?

In der Regel innerhalb von 72 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente. Bei hohem Prüfaufkommen oder unleserlichen Unterlagen kann es etwas länger dauern.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Stammdaten automatisch ab. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Welche Dokumente brauche ich für die KYC-Prüfung?

Einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als drei Monate) und einen Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum muss ich Auszahlungen auf dieselbe Methode erhalten?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Guthaben über fremde Konten gewaschen werden. Ihren Gewinnanteil über der eingezahlten Summe können Sie auf eine alternative Methode auszahlen lassen.